证监会禁止黎永发重投业界20个月

证券及期货事务监察委员会（证监会）因贝格隆证券有限公司前持牌代表黎永发（男）违反《操守准则》而禁止他重投业界，为期20个月，由2020年7月5日起至2022年3月4日止（注1至4）。

证监会经调查后采取上述纪律行动。调查发现，黎于2016年8月至2017年6月期间，在没有事先取得一名客户的书面授权的情况下，以委讬形式于该客户的帐户进行交易。黎亦在未有事先取得另外三名客户的书面授权的情况下，在他们的帐户内进行委讬交易。

证监会亦发现，虽然黎知道该客户难以理解中文文件，但他没有向该客户解释中文的开户文件及风险披露声明，以确保该客户在签署那些文件前明白有关内容及相关风险。

证监会认为，黎没有以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护客户的最佳利益。黎没有就委讬交易取得书面授权，令其雇主无法对有关帐户的操作进行监察及监管，亦剥夺了对客户的保障，使其承受在其帐户内进行未经授权交易的风险，客户的利益因而受到损害。

证监会在决定上述处分时，已考虑到所有相关情况，包括黎过往并无遭受纪律处分的纪录。

完

备注：

1. 黎根据《证券及期货条例》获发牌进行第1类（证券交易）受规管活动，并在2016年4月22日至2017年10月9日期间隶属贝格隆证券有限公司。黎现时并非证监会持牌人。
2. 《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》（《操守准则》）第2项一般原则规定，持牌人在经营业务时，应以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护客户的最佳利益及确保市场廉洁稳健。
3. 《操守准则》第7.1(a)(ii)段规定，在未有客户特定授权的情况下，持牌人须获得该客户的书面授权，方可为其进行交易。《操守准则》第7.1(c)段规定，持牌人如已获得第7.1(a)(ii)段所述的授权，便应指明该等帐户为“委讬帐户”。《操守准则》第7.1(d)段规定，委讬帐户的开立应由高级管理层审批。
4. 《操守准则》第6.1段规定，持牌人或注册人须在向客户提供服务之前，与每名客户订立书面协议（客户协议）。客户协议应根据客户的选择而以中文或英文编印，任何其他的协议、授权书、风险披露或有关文件亦应如此。持牌人或注册人应向客户提供这些文件的副本，及使客户注意到有关的风险。