银行防洗黑钱应兼顾正当客户

刘怡翔今日在立法会回答郑松泰议员提问时说，过去数年，国际社会加大力度打击洗钱和恐怖分子资金筹集，促使银行业加强管控措施，包括对客户进行更详细审查。

他指，大部分投诉个案集中在个别跨国银行集团，不少是银行执行客户尽职审查时怀疑户口涉及可疑交易，又或客户未能提供所需资料而取消户口；部分户口在客户提供相关资料后已恢复使用。

刘怡翔说，金管局已要求银行检视政策和程序，改善执行细节，与客户保持充分沟通，协助他们符合审查程序，达致「公平待客」。银行应以「风险为本」而非「零风险」方式进行审查，考虑客户的不同背景、状况，风险程度，避免「一刀切」。

此外，金管局要求银行加强员工培训，提升专业知识和待客沟通技巧，妥善处理客户查询和投诉。

刘怡翔表示，金管局未来数月会展开乔装客户检查，监察银行改善开户程序的成效，并进行新一轮专题评估，与业界分享良好和不良手法，并积极探讨运用创新科技，例如遥距开户和「专业资讯机构」平台（KYC Utility），以提高银行开户效率。