证监会的第二次乔装客户检查计划显示销售手法有不足之处

证券及期货事务监察委员会（证监会）今天公布 第二次乔装客户检查 的结果，显示持牌法团有必要采取更多措施改善在遵守销售手法规定（注1）方面的情况。在是次检查中，服务供应商向十家持牌法团（包括基金管理公司、投资顾问公司及经纪行）进行了合共150次检查。

在2010年的检查中被识别出的若干不足之处，在本年度的检查中仍然出现（注2），当中包括在评估产品是否适合客户时未有全面考虑客户的相关情况，及未能解释所推介产品适合客户的原因。

此外，2014年的检查显示在销售手法方面有以下的主要不足之处：

证监会行政总裁欧达礼先生（Mr Ashley Alder）表示：“持牌法团必须提升其系统及监控措施，藉以确保全面遵守销售手法规定。管理层有责任维持一个适当的企业管治架构，及妥善地监督销售活动。”

证监会将会要求相关持牌法团针对主要的不足之处采取纠正行动。此外，证监会将继续协助业界遵守销售手法规定。

完

备注：

1. 有关销售手法的规定，可参阅证监会发出的《证监会持牌人或注册人操守准则》、《适用于证监会持牌人或注册人的管理、监督及内部监控指引》及《有关为客户提供合理适当建议的责任的〈常見问题〉》。
2. 这是证监会第二度委聘服务供应商进行乔装客户检查计划。2014年的检查主要集中于三大范畴 ─ “认识你的客户”程序、解释产品特点及风险披露，以及产品合适程度评估，亦涵盖了在2010年进行首次检查计划后生效、有关销售手法的《证监会持牌人或注册人操守准则》加强规定。